“你的醫(yī)保卡涉嫌洗黑錢，你要將銀行卡上的錢轉到我們的‘安全賬戶’進行資金清查和公證比對，接受審查?！比绻忻窠拥竭@樣的電話，千萬別輕信。

　　洛陽一女子就是接到了這樣的自稱醫(yī)保局工作人員的電話后，被騙走了346萬元。昨日洛陽市公安局南昌路派出所透露，涉案的7名犯罪嫌疑人，已在江蘇、河北、福建等地被全部抓獲。□東方今報記者 夏秀琴 通訊員 魏孝群

　　一個電話騙了她346萬

　　去年10月11日下午3時許，洛陽一女子小花（化名）的手機，突然接到一個不顯示對方號碼的來電。

　　對方一男子自稱是醫(yī)保局工作人員，說小花用身份證在湖北武漢市辦理的一張醫(yī)?？ㄉ贤钢Я?6580元，已涉嫌騙醫(yī)保金犯罪，因此她的醫(yī)?？ㄔ诋斕煜挛?點將會被凍結，而且終身不能再辦醫(yī)?？ā?/p>

　　沒見過這陣勢的小花立馬慌了，連忙解釋“自己從未去過武漢，也未在武漢辦理過任何醫(yī)?？ê豌y行卡，更未透支”。

　　該男子就建議小花趕緊去報警，小花也按照男子提示“按‘9’鍵，把電話轉接到湖北省公安報警”。接著，對方一自稱“汪警官”的男子，在電話中說小花還涉及北京一起非法洗錢案，“有一張以小花身份證在湖北武漢開戶的工商銀行卡，洗黑錢216萬元”。

　　小花堅決否認有此事，“汪警官”就開始寬慰小花，“您的個人信息可能被犯罪分子盜用了，我可以將您的電話轉到省公安廳，向他們咨詢”?！　‰娫捴?，“汪警官”告訴小花湖北省公安廳總機電話是027-6712228，讓她通過027-114武漢的查號臺證實，而經(jīng)過“汪警官”轉接后，電話中又傳來負責這起專案的一個自稱是“王隊長”的男子聲音。那名“王隊長”警告小花，說她已涉嫌犯罪，要求她必須配合調查，否則將發(fā)布通緝令，抓捕小花。

　　受到驚嚇，小花如實告知自己保管的單位銀行卡上有344余萬元，而“王隊長”稱要對小花所有“涉嫌犯罪”的資金進行清查和公證比對。接著，在自稱湖北省經(jīng)濟犯罪調查科“張科長”引導下，小花用電腦下載了一個“資金清查軟件”。

　　讓小花震驚的是，按照對方的要求操作后，單位銀行卡上的344余萬元瞬間就被轉走了。同時，對方還讓小花將卡上的15000元也轉存入他們提供的所謂“安全賬戶”上。

　　警方赴多地抓獲嫌犯

　　感覺蹊蹺的小花，幾經(jīng)猶豫之后才報了警。

　　接報案后的洛陽市公安局南昌路派出所，也在第一時間對嫌疑賬戶予以凍結。

　　遺憾的是，受害人被騙的346余萬元于當晚8點多轉出后，短短的1個多小時內，就被分22次轉入了詐騙者在興業(yè)銀行、民生銀行等4家銀行賬戶內。隨后，他們又通過在這4家銀行里的賬戶，轉入其他多家銀行的38個賬戶；接著又通過這38個賬戶轉入了其他150余個銀行賬戶內，僅轉賬涉及的銀行卡賬戶，就有400余個。

　　圍繞轉款去向，專案組先后赴鄭州、河北、江蘇等地銀行部門開展調查取證，民警發(fā)現(xiàn)有近20張卡涉及20萬元，是在江蘇無錫周邊地市，通過ATM機被取現(xiàn)的。專案組趕赴無錫、常州、揚州等地，對涉及多家銀行的十幾臺ATM自動取款機視頻逐個調取，并通過過濾排查，確定福建籍男青年余某等為嫌疑人。

　　去年11月4日凌晨，專案組民警一舉將余某和其同行的另兩名犯罪嫌疑人抓獲。12月22日，專案組民警又在福建、河北等地同時動手，抓獲了4名犯罪嫌疑人。

　　辦案民警稱，公檢法機關辦案不會要求公民個人轉賬操作，更不會索要銀行卡交易的驗證碼。公檢法機關絕不會通過電話凍結資金，必須有正規(guī)的法律手續(xù)。所以提醒市民，在接到此類電話時，無論對方講得再天花亂墜，他最終目的都會和銀行賬號有關，或是要求轉款，如此，你基本上就可以斷定他們是騙子。