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　　考慮2013年實(shí)施新資本管理辦法對(duì)核心資本充足率的負(fù)面影響接近1個(gè)百分點(diǎn)，定增實(shí)施后仍將提升資本充足率50BP左右，預(yù)計(jì)2013年末興業(yè)的核心資本充足率至少仍能保持在8%以上，遠(yuǎn)高于6.5%的監(jiān)管要求。

　　從業(yè)績(jī)方面看，根據(jù)公司2012年三季報(bào)，前三季實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入635億元，同比增長(zhǎng)54.6%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)263億元，同比增長(zhǎng) 40.2% ；實(shí)現(xiàn)每股收益2.44元，同比增長(zhǎng)40.2%，業(yè)績(jī)超出預(yù)期。主要業(yè)績(jī)驅(qū)動(dòng)因子為規(guī)模、息差、費(fèi)用，手續(xù)費(fèi)的貢獻(xiàn)也較大，撥備前利潤(rùn)增長(zhǎng)70%。由于盈利強(qiáng)勁，撥備計(jì)提力度較大，壓低了凈利潤(rùn)同比增速。

　　同時(shí)，公司非息收入高速增長(zhǎng)，成本收入比持續(xù)走低，各類開支控制合理。去年前三季度手續(xù)費(fèi)及傭金收入104億元，同比增長(zhǎng)65.8%，其中多項(xiàng)收入增幅達(dá)到去年2倍以上(包括托管、信托、擔(dān)保承諾、租賃)前三季度公司成本收入比24.52%，同比下降5.26個(gè)百分點(diǎn)，營(yíng)業(yè)收入增速明顯快于業(yè)務(wù)及管理費(fèi)及其他業(yè)務(wù)成本，各項(xiàng)開支控制良好，成本收入比有所下降。

　　東方證券維持公司買入評(píng)級(jí)。2012-2014年每股收益 預(yù)測(cè)3.19元、3.59元、4.18元；每股凈資產(chǎn)13.46元、15.94元、18.68元(暫未考慮定增)?？紤]估值切換，調(diào)整1.25倍2012年市凈率至2013年1.25倍市凈率，對(duì)應(yīng)目標(biāo)價(jià)19.93 元。

　　平安證券預(yù)測(cè)，興業(yè)銀行2012-2014年的每股收益分別為2.99元、3.03元、3.62元，定增終于塵埃落定，中長(zhǎng)期發(fā)展制度優(yōu)勢(shì)顯著，維持“推薦”評(píng)級(jí)。

　　北京銀行 進(jìn)行國(guó)際化戰(zhàn)略合作

　　據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》市場(chǎng)研究中心數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，QFII去年三季度末持有北京銀行120058.18萬股，假設(shè)QFII去年四季度沒有減持北京銀行的話，以去年12月3日收盤價(jià)計(jì)算QFII持股市值為851212.48萬元，去年12月4日以來QFII賬面盈利283368.63萬元，位居QFII持股市值增長(zhǎng)的第二名。

　　從二級(jí)市場(chǎng)表現(xiàn)看，北京銀行去年12月4日以來漲幅高達(dá)33.29%，最新收盤為9.45元，累計(jì)換手率為18.88%，累計(jì)成交量為141117.08萬股，累計(jì)成交額為122.10億元，市盈率(TTM)為7.46倍。

　　公司在國(guó)內(nèi)的城市商業(yè)銀行中居于領(lǐng)先地位，總部位于中國(guó)的首都北京。公司2012年9月28日公告稱，公司接到中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于商業(yè)銀行從事保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)的評(píng)估意見函》，獲得保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)資格。

　　定向增發(fā)。公司于2012年3月完成以10.67元/股定向增發(fā)11.06億股，其中，華泰汽車集團(tuán)認(rèn)購3.28億股、中信證券認(rèn)購2.81億股、泰康人壽認(rèn)購1.87億股、國(guó)家開發(fā)投資公司認(rèn)購7498萬股等。限售期均為36個(gè)月，預(yù)計(jì)將于2015年3月26日上市流通。募資凈額為116.91億元，用于補(bǔ)充公司核心資本。

　　國(guó)際戰(zhàn)略合作。公司全資子公司北銀消費(fèi)與桑坦德消費(fèi)金融公司達(dá)成初步合作意向，坦德消費(fèi)金融公司擬通過入資北銀消費(fèi)的形式進(jìn)行戰(zhàn)略合作，初步意向投資3.06億元，占出資后北銀消費(fèi)股權(quán)比例的20%，并通過深化業(yè)務(wù)合作、加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新等措施，提高北銀消費(fèi)在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。桑坦德消費(fèi)金融公司系西班牙桑坦德銀行的子公司，其主營(yíng)業(yè)務(wù)包括汽車融資(新車和二手車)，個(gè)人貸款、信用卡業(yè)務(wù)、融資租賃等。

　　浙商證券維持“買入”評(píng)級(jí)，北京銀行四季度以來信貸投放、貸款定價(jià)、資產(chǎn)質(zhì)量等各項(xiàng)情況保持平穩(wěn)，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型繼續(xù)推進(jìn)，中小企業(yè)業(yè)務(wù)和投行業(yè)務(wù)進(jìn)展較好。修正2012年-2013年攤薄每股收益預(yù)測(cè)為1.27元、1.39元，維持“買入”評(píng)級(jí)。