營(yíng)業(yè)部新規(guī)：非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶僅限所在轄區(qū)
證券業(yè)“創(chuàng)新11條”的多只靴子陸續(xù)落地，繼代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定出臺(tái)后，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的其他幾項(xiàng)新政的頒布實(shí)施也在漸行漸近。業(yè)內(nèi)預(yù)計(jì)接下來(lái)最先推出的很大可能是營(yíng)業(yè)部“非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶”新政。
據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》最新了解到的信息，在最新下發(fā)的相關(guān)征求文件中，非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶被戴上了“不能跨監(jiān)管區(qū)域”的枷鎖，此前外界所預(yù)期的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)充分市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)仍頂著“地方保護(hù)傘”，傭金大戰(zhàn)或難以打響。
非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶僅限所在轄區(qū)
多位券商高管向本報(bào)透露，昨日各家證券公司總部收到了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《證券公司客戶資金賬戶開(kāi)設(shè)指引》的最新征求意見(jiàn)稿，與前幾稿最大的差異是，非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶被戴上了“不能跨監(jiān)管區(qū)域”的枷鎖，傭金屬地監(jiān)管仍將大行其道，為此前預(yù)料開(kāi)打的“傭金大戰(zhàn)”猛踩了一腳剎車。
“打個(gè)比方，如果一家證券公司在青海省沒(méi)有設(shè)立營(yíng)業(yè)部，那么它就無(wú)法在這個(gè)區(qū)域進(jìn)行見(jiàn)證方式的非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶。而網(wǎng)上開(kāi)戶雖然沒(méi)有這方面的限制，但因?yàn)槠浔旧碇荒苜?gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，沒(méi)有多大的意義?！鄙虾Ｒ患曳止芙?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的券商副總裁向記者解釋道。
據(jù)了解，在目前的征求意見(jiàn)稿中，非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的模式分為見(jiàn)證開(kāi)戶和網(wǎng)上開(kāi)戶兩大模式。見(jiàn)證開(kāi)戶是指客戶在證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外，由證券公司負(fù)責(zé)見(jiàn)證的工作人員當(dāng)面驗(yàn)證客戶身份、見(jiàn)證客戶簽署開(kāi)戶資料后，證券公司為其開(kāi)立賬戶。
而網(wǎng)上開(kāi)戶則更為簡(jiǎn)易。指的是客戶通過(guò)證券公司網(wǎng)上開(kāi)戶系統(tǒng)，由客戶憑有效數(shù)字證書(shū)自助開(kāi)立賬戶。不過(guò)，根據(jù)征求意見(jiàn)稿規(guī)定，這種在未經(jīng)證券公司工作人員當(dāng)面或視頻驗(yàn)證身份的“簡(jiǎn)單賬戶”開(kāi)戶者，僅可買賣開(kāi)放式基金，以及券商認(rèn)定的低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)金融產(chǎn)品。
并且，征求意見(jiàn)稿還規(guī)定，采取見(jiàn)證、網(wǎng)上方式開(kāi)戶的證券公司應(yīng)當(dāng)在賬戶開(kāi)通前完成回訪工作。
傭金價(jià)格戰(zhàn)或?qū)o(wú)法開(kāi)打
“考慮到可能帶來(lái)的惡性競(jìng)爭(zhēng)，此前就有幾家券商建議不能跨越監(jiān)管轄區(qū)進(jìn)行遠(yuǎn)程開(kāi)戶。雖然不是最終的定稿還存在一定變數(shù)，但此稿一出，估計(jì)多家依賴經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)券商又可以大舒一口氣了?！币患掖笮腿痰臓I(yíng)業(yè)部總經(jīng)理表示。
從去年起，深圳、廣州、北京、湖南、湖北、江蘇等各地區(qū)證券業(yè)協(xié)會(huì)為保護(hù)地方證券業(yè)，已多次出臺(tái)最低傭金標(biāo)準(zhǔn)，傭金費(fèi)率基本都在萬(wàn)分之八或千分之一之間，而目前券商傭金的成本(包括交易所手續(xù)費(fèi)、營(yíng)業(yè)部成本、總部分?jǐn)偝杀镜?在萬(wàn)分之五至萬(wàn)分之六。
業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，一旦可以進(jìn)行“非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶”和放開(kāi)營(yíng)業(yè)部設(shè)立，這樣的“地方保護(hù)”或好景不長(zhǎng)，在成本線以上的傭金仍有進(jìn)一步下調(diào)的空間，不少券商賴以生存的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入仍將有繼續(xù)萎縮的可能。
“我們公司注冊(cè)地所在省份設(shè)定的最低經(jīng)紀(jì)傭金線是千分之一，之前公司對(duì)轄區(qū)一家做得不錯(cuò)的營(yíng)業(yè)部做了測(cè)試。在千分之一傭金的保護(hù)下，今年的利潤(rùn)預(yù)計(jì)在3000多萬(wàn)，但如果經(jīng)紀(jì)傭金降到萬(wàn)分之五，則將面臨虧損?！币患疑鲜腥躺虾７止究偨?jīng)理向記者表示擔(dān)憂。
一位證券行業(yè)分析師表示，以往券商營(yíng)業(yè)部好吃懶做靠傭金過(guò)活的好日子應(yīng)該過(guò)去了，應(yīng)該打破壟斷、放開(kāi)限制，使券商走上真正競(jìng)爭(zhēng)之路，才能使經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擺脫同質(zhì)化、低水平的競(jìng)爭(zhēng)方式。
（彭潔云）
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