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報告稱中國千萬富翁將超80萬人 持有27萬億元

2013-05-31 08:52    來源:上海證券報

  近期,在個人高端客戶金融服務(wù)領(lǐng)域享有盛譽(yù)的招商銀行和全球領(lǐng)先的管理咨詢公司貝恩公司聯(lián)合發(fā)布《2013中國私人財富報告》,這是繼2009年、2011年兩度合作后,雙方第三次就內(nèi)地高端私人財富市場所做的權(quán)威研究。

  報告基于大量的一手調(diào)研和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕y(tǒng)計學(xué)模型,對中國私人財富市場、高凈值人群投資態(tài)度和行為特點(diǎn)以及私人銀行業(yè)競爭態(tài)勢進(jìn)行了深入研究。

  中國私人財富市場潛力可觀

  報告指出,經(jīng)歷了2011年的經(jīng)濟(jì)調(diào)整期,盡管不動產(chǎn)和資本市場等主要投資類別增速下降,但是銀行理財產(chǎn)品、境外投資和其他境內(nèi)投資等類別依然以較快速度增長,成為中國私人財富市場的主要增長點(diǎn)。

  報告表示,2012年中國個人總體可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到80萬億人民幣,相較2010年年均復(fù)合增長率達(dá)到14%。2012年中國的高凈值人群規(guī) 模超過70萬人,相較2010年增長了約20萬人,年均復(fù)合增長率達(dá)到18%。2012年末,中國私人財富市場的個人持有可投資資產(chǎn)總量和高凈值人群規(guī)模 相較2008年年底已經(jīng)翻番。

  綜合各項宏觀因素對中國私人財富市場的影響,報告預(yù)計2013年中國私人財富市場仍將保持增長勢頭,全國個人總體可投資資產(chǎn)規(guī)模預(yù)計將達(dá)到92 萬億元,同比增長14%;中國高凈值人群規(guī)模將達(dá)到84萬人,同比增長20%;高凈值人群持有的個人可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)到27萬億元,同比增長22%。中 國私人財富市場蘊(yùn)含著可觀的增長潛力和巨大的市場價值。

  在高凈值人士地域分布方面,2012年末,高凈值人士數(shù)量超過1萬人的省(自治區(qū)、直轄市)共有20個,對比2010年新增5個,即:重慶、黑 龍江、山西、陜西和內(nèi)蒙古。隨著中國經(jīng)濟(jì)的全方位發(fā)展,2012年末,廣東、上海、北京、江蘇和浙江五個東部沿海省市的高凈值人士數(shù)量及其所持有的可投資 資產(chǎn)占全國比重均進(jìn)一步下降。

  伴隨著越來越多省份的高凈值人數(shù)過萬,東部沿海地區(qū)、中西部地區(qū)與環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈的私人財富市場呈現(xiàn)出不同的增長態(tài)勢。東部沿海地區(qū)高凈值人士較 多,基數(shù)較大,由于受到中小企業(yè)出口增長放緩的影響,增長速度趨于平緩;中西部地區(qū)受益于國家政策,區(qū)域經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展,高凈值人群規(guī)模增長較快,增速領(lǐng)跑 全國;而作為中國經(jīng)濟(jì)的第三增長極,以京津為中心城市的環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈將繼續(xù)發(fā)揮“區(qū)域板塊”優(yōu)勢,山東、天津、遼寧等地的高凈值人士數(shù)量將持續(xù)強(qiáng)勁地增 長。

  “財富保障”成首選財富目標(biāo)

  調(diào)研顯示,“財富保障”的重要性迅速提升,取代“創(chuàng)造更多財富”成為首要財富目標(biāo),“高品質(zhì)生活”和“子女教育”分別位列第二和第三位,而“創(chuàng)造更多財富”由2009年初和2011年初的首要財富目標(biāo)下降到第四位。

  除現(xiàn)金儲蓄、債券等傳統(tǒng)的穩(wěn)健類投資外,高凈值人士對跨境資產(chǎn)配置、家族信托等財富保障和風(fēng)險分散的手段興趣較高?!柏敻粋鞒小钡男枨筮M(jìn)一步顯現(xiàn),“創(chuàng)富一代”與“二代財富繼承人” 通過現(xiàn)代企業(yè)管理方式和金融解決方案來實現(xiàn)家族企業(yè)和財富傳承的需求突出。

  報告數(shù)據(jù)顯示,已有約三分之一的全部高凈值人士、約二分之一的超高凈值人士開始考慮財富傳承。

  在規(guī)劃財富傳承的方式上,財富的掌控權(quán)、家族企業(yè)的持續(xù)經(jīng)營和財富的分配方式是“創(chuàng)富一代”和“二代財富繼承人”共同關(guān)心的問題;此外,“創(chuàng)富一代”還較為看重保障子女的生活教育水平。

  對于家族企業(yè)接班問題,只有約25%的企業(yè)主明確表示希望由子女接管家族企業(yè);接近35%的“二代繼承人”希望接掌家族企業(yè),幫助家族企業(yè)更好 地發(fā)展。其他約60-70%的受訪“創(chuàng)富一代”和“二代財富繼承人”則希望以引入職業(yè)經(jīng)理人或者只擔(dān)任股東的方式延續(xù)家族企業(yè)的經(jīng)營,抑或退出并轉(zhuǎn)賣企 業(yè)。

  這表明相當(dāng)一部分受訪者愿意考慮借助現(xiàn)代企業(yè)管理方式或者金融解決方案來實現(xiàn)家族企業(yè)和家族財富的平穩(wěn)交接。這也從側(cè)面體現(xiàn)出我國高凈值企業(yè)主群體和成長中的“二代財富繼承人”群體在家族財富觀念上的革新與進(jìn)步。

責(zé)編:張開放
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