消息稱(chēng)內(nèi)地每年超1600億元黑錢(qián)流入香港后洗白
隨后寶誠(chéng)公司與內(nèi)地開(kāi)發(fā)商吳偉光控制的藍(lán)灣公司，簽訂了共同開(kāi)發(fā)土地的協(xié)議，藍(lán)灣公司支付寶誠(chéng)公司3300萬(wàn)港元保證金，將一筆賄款洗白至香港。去年7月，鐘新明因4年來(lái)斂財(cái)3590萬(wàn)港元、520萬(wàn)元人民幣，被判處死刑緩期兩年執(zhí)行。
賭博與信用卡消費(fèi)
盡管有“賭城”之稱(chēng)的是澳門(mén)，但香港也因地利，在犯罪分子通過(guò)賭博洗錢(qián)的過(guò)程中起到了中轉(zhuǎn)作用，正如上述131億港元洗錢(qián)案件中，便涉及到來(lái)自澳門(mén)的資金。
最近一起案例顯示，一對(duì)居住在居屋(保障性住房)的中年夫婦，七年來(lái)從未報(bào)稅，但在其中五年內(nèi)兩人名下五個(gè)銀行賬戶(hù)滾存高達(dá)1.3億港元資金，且兩人擁有兩處房產(chǎn)。
案情顯示，43歲的男戶(hù)主施東林在澳門(mén)某賭場(chǎng)擔(dān)任“疊碼仔”(賭場(chǎng)中介人 )，他從2006年開(kāi)始在北角城市花園一住宅單位內(nèi)協(xié)助經(jīng)營(yíng)專(zhuān)門(mén)接待內(nèi)地客戶(hù)的非法賭檔，兩年內(nèi)賺約800萬(wàn)港元，他和其妻柯沙莉則利用名下5個(gè)銀行賬戶(hù)為客戶(hù)清洗共1.29億港元黑錢(qián)。由于該案不涉及國(guó)際犯罪集團(tuán)，兩人最終分別被判入獄18個(gè)月和15個(gè)月。
受內(nèi)地加大反貪力度影響，在港上市的澳門(mén)賭業(yè)股股價(jià)持續(xù)受壓。據(jù)英國(guó)《泰晤士報(bào)》援引內(nèi)地執(zhí)法部門(mén)消息人士的話報(bào)道，中央計(jì)劃在2月末開(kāi)始打擊被稱(chēng)為“疊碼仔”的澳門(mén)賭場(chǎng)中介人，以遏制內(nèi)地貪官和不法富豪通過(guò)中介進(jìn)行洗黑錢(qián)的活動(dòng)。
此外，當(dāng)不少人驚嘆內(nèi)地游客在境外的消費(fèi)能力時(shí)，可能沒(méi)有想到通過(guò)在境外使用信用卡消費(fèi)或提現(xiàn)，也能將黑錢(qián)洗白。人行的研報(bào)指出，一方面腐敗分子可在境外大量消費(fèi)或提現(xiàn)，另一方面在境內(nèi)貪污受賄并以贓款還款。信用卡和銀聯(lián)卡在為境內(nèi)人員出境觀光旅游等消費(fèi)提供方便的同時(shí)，也為境內(nèi)腐敗人員跨境轉(zhuǎn)移資金提供了便利條件。
香港猶豫反洗錢(qián)
面對(duì)無(wú)孔不入的洗錢(qián)活動(dòng)，香港監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直在試圖努力捍衛(wèi)香港國(guó)際金融中心的聲譽(yù)。但反洗錢(qián)研究人士指出，反洗錢(qián)若過(guò)嚴(yán)對(duì)金融服務(wù)業(yè)發(fā)展是有影響的。上述那位券商董事總經(jīng)理則稱(chēng)，如果全世界沒(méi)有洗黑錢(qián)，股、債、期貨等金融產(chǎn)品的成交量甚至有可能減少三分之一。
從香港的角度來(lái)看，既要避免成為“洗錢(qián)天堂”，又要保持其金融服務(wù)業(yè)的活躍，這一平衡，實(shí)難把握。
一位在中資銀行香港分行擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理的人士向本報(bào)介紹，香港銀行的反洗錢(qián)工作一般包括對(duì)前臺(tái)人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)、在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)“了解你的客戶(hù)”，以及在大筆資金交易發(fā)生時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理需要了解交易背景，若有懷疑則立即向法律合規(guī)部和其上司報(bào)告，再由合規(guī)部向財(cái)富情報(bào)組報(bào)告。
她說(shuō)，在了解客戶(hù)過(guò)程中，“如果是政治人物我們會(huì)提高警惕，有一種客戶(hù)我們相對(duì)放松些，就是有央企背景的企業(yè)”。但據(jù)上述知情人士稱(chēng)，國(guó)企央企背景的客戶(hù)實(shí)際上并不安全。
根據(jù)香港2012年4月實(shí)施的《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集(金融機(jī)構(gòu))條例》(下稱(chēng)《打擊洗錢(qián)條例》，金融機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員明知而違反指明條文，最高可被判監(jiān)禁2年及罰款100萬(wàn)港元。如出于詐騙而違反指明條文，一經(jīng)定罪最高可被判監(jiān)禁7年及罰款100萬(wàn)港元。
但上述條例實(shí)施以來(lái)，尚未有金融機(jī)構(gòu)或金融中介被處罰或遭檢控。涉及131億洗錢(qián)案的集友銀行，也只是受到現(xiàn)場(chǎng)審查而已。
《打擊洗錢(qián)條例》實(shí)施后，因洗錢(qián)被定罪人數(shù)和被追討并上繳政府的資金卻呈下降趨勢(shì)。根據(jù)香港警察公共關(guān)系科向本報(bào)提供的數(shù)據(jù)，去年1~11月洗黑錢(qián)檢控案件為136宗，洗黑錢(qián)案定罪人數(shù)為147人，追討上繳政府的金額僅為1597.8萬(wàn)港元，均是過(guò)去五年以來(lái)最低。
楊艾文認(rèn)為，從洗錢(qián)可疑交易報(bào)告和檢控?cái)?shù)據(jù)來(lái)看，很顯然香港的執(zhí)法力度難以追上實(shí)際情況，警方只能跟進(jìn)一些典型案例，比如131億港元的洗錢(qián)案。
“事實(shí)上仍然有這么多的洗錢(qián)活動(dòng)在香港發(fā)生，顯示著犯罪分子已準(zhǔn)備好冒險(xiǎn)，即便可能會(huì)導(dǎo)致在監(jiān)獄里蹲幾年，但一旦放出來(lái)他們就仍能享受到已經(jīng)成功轉(zhuǎn)移資金的好處。”楊艾文說(shuō)，香港應(yīng)增強(qiáng)反洗錢(qián)方面的震懾力，比如加大刑罰力度，更重要的是，要加強(qiáng)收繳犯罪收益的強(qiáng)度。
還值得關(guān)注的是，香港目前正就《公司條例》進(jìn)行修訂，擬以保護(hù)隱私為由，禁止公眾查閱公司董事住址和身份證號(hào)碼。楊艾文稱(chēng)，不管是否為了保護(hù)董事隱私，透明度的減少對(duì)反洗錢(qián)都是有害無(wú)利。
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