消息稱(chēng)內(nèi)地每年超1600億元黑錢(qián)流入香港后洗白
現(xiàn)金走私
以職業(yè)投資者自居的王小宇(化名)每次從深圳過(guò)關(guān)到香港，都會(huì)提前在黑市兌換2萬(wàn)美元，將現(xiàn)金塞在行李箱夾層或內(nèi)衣暗袋內(nèi)帶到香港。
“方法看來(lái)老套沒(méi)技術(shù)含量，但還是最安全有效的?！彼f(shuō)。
據(jù)國(guó)家外匯管理局和海關(guān)總署聯(lián)合制定的《攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法》的規(guī)定，每人出境攜帶人民幣現(xiàn)金不能超過(guò)2萬(wàn)元，或外幣現(xiàn)金不能超過(guò)等值5000美元。
王小宇的錢(qián)可能并非不法資金，按照他的說(shuō)法，他只是為了減少風(fēng)險(xiǎn)，將資金配置在境外資本市場(chǎng)。但確實(shí)不少洗錢(qián)者仍在使用這一傳統(tǒng)招數(shù)。
中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)中心課題組的報(bào)告《我國(guó)腐敗分子向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的途徑及監(jiān)測(cè)方法研究》(下稱(chēng)“人行研報(bào)”)顯示，現(xiàn)金走私主要有兩種方式。一是個(gè)人夾帶在行李中直接攜帶出境，方式較為簡(jiǎn)單、費(fèi)用低，但同時(shí)可走私的數(shù)額較為有限、風(fēng)險(xiǎn)較大，一旦被海關(guān)或邊防機(jī)關(guān)查獲將人贓并獲。
第二種方式是通過(guò)主要是地下錢(qián)莊的代理機(jī)構(gòu)，利用一些專(zhuān)門(mén)跑腿的“水客”，以“螞蟻搬家”少量多次的方式在口岸來(lái)回走私現(xiàn)金，偷運(yùn)過(guò)境后再以貨幣兌換點(diǎn)的名義存入銀行戶(hù)頭。這種方式盡管要付一定費(fèi)用，但風(fēng)險(xiǎn)較小，難以查清委托人的身份。
2001年9月，香港廉政公署搗破了香港史上最龐大的跨境洗黑錢(qián)集團(tuán)，拘捕29男10女，估計(jì)集團(tuán)至少運(yùn)作5年，洗錢(qián)金額高達(dá)500億港元。廉政公署在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，遠(yuǎn)華走私案主犯賴(lài)昌星就是該集團(tuán)的一名主要客戶(hù)，該集團(tuán)正是通過(guò)雇傭的“水客”，從內(nèi)地將錢(qián)偷運(yùn)到香港，再存入香港和境外的銀行戶(hù)口。
據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，由前年4月至去年6月，加拿大多倫多和溫哥華機(jī)場(chǎng)從中國(guó)公民身上查獲約1290萬(wàn)加元(約合人民幣7833萬(wàn)元)未申報(bào)現(xiàn)金，占兩個(gè)機(jī)場(chǎng)同期查獲現(xiàn)金的59%。在美國(guó)，中國(guó)公民也是機(jī)場(chǎng)繳獲未申報(bào)現(xiàn)金的第二大來(lái)源。
本報(bào)向深圳海關(guān)查詢(xún)過(guò)去幾年現(xiàn)金走私查獲情況，到截稿時(shí)仍未獲得回復(fù)。一名曹姓主任向記者口頭表示：“過(guò)去一年沒(méi)有太多的案子?！毕愀酆ｊP(guān)發(fā)言人則向本報(bào)稱(chēng)，資金進(jìn)出香港完全自由，并無(wú)現(xiàn)金走私一說(shuō)。
地下錢(qián)莊
除了現(xiàn)金走私外，內(nèi)地和香港對(duì)地下錢(qián)莊也態(tài)度迥異。在內(nèi)地屬于非法性質(zhì)的地下錢(qián)莊，在香港則往往是持牌經(jīng)營(yíng)的匯款及貨幣兌換代理。
從去年4月1日起，任何欲經(jīng)營(yíng)匯款及/或貨幣兌換服務(wù)人士必須向香港海關(guān)關(guān)長(zhǎng)申領(lǐng)牌照，目前持牌人已有1573個(gè)。
而人行研報(bào)則指出，地下錢(qián)莊是替代性匯款體系在中國(guó)的主要表現(xiàn)，港澳不少貨幣兌換點(diǎn)實(shí)際上是地下錢(qián)莊在當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。
報(bào)告稱(chēng)，利用地下錢(qián)莊的主體復(fù)雜，既有留學(xué)生和境外勞工，因其費(fèi)用低廉手續(xù)簡(jiǎn)單而以此方式匯款；也有某些企業(yè)為避稅逃稅跨境轉(zhuǎn)移灰色資金，有腐敗分子和國(guó)企高管轉(zhuǎn)移其非法收入，以及走私販毒等犯罪分子和恐怖分子以此轉(zhuǎn)移黑錢(qián)。
做電子進(jìn)出口貿(mào)易的林云志(化名)向本報(bào)透露，他曾多次使用地下錢(qián)莊，“深圳做這個(gè)(地下錢(qián)莊)的很多，他們?cè)谏钲诤拖愀蹆蛇叾加匈~戶(hù)、兩邊換匯，資金表面上并不過(guò)境?！?/font>
據(jù)他介紹，中介換匯通常叫“過(guò)數(shù)”或“打數(shù)”，手續(xù)費(fèi)很低，一般100萬(wàn)也就收取一兩千元的費(fèi)用。而現(xiàn)在更多地下錢(qián)莊做起了民間拆借，將個(gè)人和企業(yè)的閑錢(qián)以15%~20%的年利率拆借給缺錢(qián)的中小企業(yè)。
林云志的公司總部在深圳，香港也設(shè)有公司，原配件全部通過(guò)香港購(gòu)買(mǎi)，在換匯額度有限的情況下，他便通過(guò)地下錢(qián)莊將資金轉(zhuǎn)到香港；另一方面，為了把深圳總部的報(bào)表做得好看些，將虧損都放在香港公司，他還使用地下錢(qián)莊將香港公司的利潤(rùn)轉(zhuǎn)至深圳。
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