溫州銀行再曝億元大案 民間借貸案同比增九成
作為目前溫州唯一在全國開設(shè)網(wǎng)點的銀行，溫州銀行有關(guān)員工涉嫌犯罪案件卻屢禁不止。繼2009年溫州銀行甌海區(qū)梧田支行副行長林曉雅騙儲戶8000萬元填補炒匯巨虧一事后，溫州銀行順境支行員工陳曦涉嫌集資詐騙再次震驚當(dāng)?shù)劂y行業(yè)。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者昨日（6月7日）從溫州鹿城公安局獲悉，陳曦因涉嫌集資詐騙，已被移送檢察機(jī)關(guān)。
陳曦于2月29日被刑拘。溫州銀行方面稱，陳曦為順境支行業(yè)務(wù)部經(jīng)理。但債權(quán)人代理律師則稱，據(jù)債權(quán)人回憶，陳曦辦公室對外掛的職位是“副行長”。
陳曦案件的背后，顯現(xiàn)出溫州金融官司的持續(xù)高發(fā)態(tài)勢。據(jù)溫州法院披露，今年1至4月，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，同比上升近89%，標(biāo)的達(dá)38.5億元。其中，金融糾紛案已收1851件，同比上升近101%。
涉嫌集資詐騙
據(jù)債權(quán)人代理律師向 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者講述，陳曦還不出錢來，債權(quán)人要求其提供詳細(xì)的資金流向清單，看到底投了哪些項目，但遭到陳曦回絕?！霸谂c債權(quán)人協(xié)商過程中，雙方突然談僵，債權(quán)人拿起電話報警，陳曦當(dāng)場被警方帶走。”
案發(fā)至今已有3個多月，債權(quán)人自發(fā)成立了債權(quán)維權(quán)會，并聘請律師介入。代理律師、浙江聯(lián)英律師事務(wù)所副主任余隱向記者表示，陳曦自2007年開始，頻繁與債權(quán)人進(jìn)行資金拆借，方式主要是委托貸款和墊資還貸，后經(jīng)公安部門指定的權(quán)威結(jié)構(gòu)鑒定，有些款項所涉及的溫州銀行的印章系偽造，只有部分是真實的。
據(jù)債權(quán)人介紹，陳曦以委托貸款是銀行內(nèi)部指標(biāo)為由，并稱“不是特殊關(guān)系這些指標(biāo)都不會給”，使債權(quán)人誤以為這些委托貸款是溫州銀行在做。在墊資還貸方面，由于陳曦是銀行內(nèi)部人士，知道哪些貸款何時可以放貸，債權(quán)人同樣放心地借出。
記者掌握的一份內(nèi)部材料顯示，陳曦涉案的“委托貸款合同”共有18份，涉及金額2670萬元，借款人為林友奇 （陳曦的同學(xué)），時間從2008年至2011年。
據(jù)溫州銀行稱，陳曦原在建行工作，2003年調(diào)到溫州銀行，近9來從普通信貸員做起，先后在多個支行任職。
至于陳曦的職務(wù)，溫州銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“只是負(fù)責(zé)貸款項目審批的業(yè)務(wù)部經(jīng)理之一”。但債權(quán)組代理則援引相關(guān)債權(quán)人所述，職務(wù)應(yīng)是更高級別的副行長，因為“辦公室外掛的是副行長的牌子”。
資金去向存疑
據(jù)了解，陳曦被刑拘后，眾多債權(quán)人于5月4日成立 “陳曦案債權(quán)清算籌備組”。代理律師余隱向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，截至目前，涉及債權(quán)人29名，涉案金額高達(dá)1.3788億元，“不包括沒有主動申報的”，債權(quán)人有陳曦的同學(xué)、朋友等。
但目前資金流向不明。陳曦歸案后，主動供認(rèn)的投資項目只有8個。
“有些陳曦主動交代的投資資金是虛假的，比如其中一筆2700萬元的項目投資，經(jīng)核實后，對方稱只有349萬元，北京九鼎投資基金的相關(guān)人員也表示不是陳投資的?！庇嚯[稱。
“資金缺口將達(dá)到幾千萬元。”余隱介紹，上述資金只是陳曦自己交代的，還沒有進(jìn)一步核查，且“其目前交代的資產(chǎn)遠(yuǎn)不及債權(quán)”。眼下除了確認(rèn)的事實外，還要進(jìn)一步追查陳曦的資產(chǎn)去向，以及是否隱瞞收入和支出等。
記者獲得的另一份資料顯示，有7筆資金都是打給了林友奇，共計1260萬元，擔(dān)保人為浙江夫卡伽進(jìn)出口有限公司。工商資料顯示，該公司法人代表也是林友奇，成立于2006年11月06日，經(jīng)營范圍包括貨物進(jìn)出口、技術(shù)進(jìn)出口。
“所有的都不清楚”，林友奇在電話中這樣回復(fù)記者。
繼去年下半年爆發(fā)民間借貸危機(jī)以來，溫州今年呈現(xiàn)出民間借貸和金融類糾紛案件呈高發(fā)態(tài)勢。
據(jù)溫州市中級人民法院披露，2011年溫州法院民間借貸類案件收案12044件，標(biāo)的近54億元。而今年1至4月份，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，標(biāo)的38.5億元，民間借貸案同比上升近89%。（徐杰）
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