江蘇農(nóng)商行股東嚴(yán)重超標(biāo) IPO前夜清理門(mén)戶(hù)
[導(dǎo)讀]早在2008年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)就出具了同意江蘇4家農(nóng)商行上市的監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)。但此前的2007年9月，為等待金融企業(yè)內(nèi)部職工持股規(guī)范的出臺(tái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)就已暫停城商行和農(nóng)商行的上市審批。
隨著股權(quán)清理的加速，農(nóng)村商業(yè)銀行上市腳步日漸臨近。
截至5月10日，證監(jiān)會(huì)披露的IPO申報(bào)企業(yè)信息顯示，來(lái)自江蘇的4家農(nóng)商行中，常熟農(nóng)村商業(yè)銀行（下稱(chēng)常熟農(nóng)商行）尚處“初審中”，而張家港農(nóng)村商業(yè)銀行（下稱(chēng)張家港農(nóng)商行）、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行（下稱(chēng)吳江農(nóng)商行）和江陰農(nóng)村商業(yè)銀行（下稱(chēng)江陰農(nóng)商行）均已處于“落實(shí)反饋意見(jiàn)中”。
5月11日，吳江農(nóng)商行披露2011年年報(bào)，自此，上述4家農(nóng)商行年報(bào)全部披露。記者發(fā)現(xiàn)，為符合上市規(guī)定，上述4家農(nóng)商行上市前夜均忙于“清理門(mén)戶(hù)”，尤其是高管持股超標(biāo)問(wèn)題。
盡管如此，嚴(yán)重超標(biāo)的股東人數(shù)，依舊是橫亙?cè)谶@些農(nóng)商行上市之路上的重要障礙。
瘋狂的股權(quán)轉(zhuǎn)讓
實(shí)際上，早在2008年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)就出具了同意江蘇4家農(nóng)商行上市的監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)。但此前的2007年9月，為等待金融企業(yè)內(nèi)部職工持股規(guī)范的出臺(tái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)就已暫停城商行和農(nóng)商行的上市審批。
2010年9月，財(cái)政部聯(lián)合一行三會(huì)出臺(tái)《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)內(nèi)部職工持股的通知》（財(cái)金97號(hào)，下稱(chēng)“97號(hào)文”），規(guī)定“公開(kāi)發(fā)行新股后內(nèi)部職工持股比例不得超過(guò)總股本的10%，單一職工持股數(shù)量不得超過(guò)總股本的1‰或50萬(wàn)股（按孰低原則確定），否則不予核準(zhǔn)公開(kāi)發(fā)行新股?！?/font>
記者發(fā)現(xiàn)，此前江蘇4家農(nóng)商行不僅職工持股普遍，高管持股超標(biāo)現(xiàn)象更為嚴(yán)重。
2008年，常熟農(nóng)商行董事長(zhǎng)吳建亞、董秘徐惠春、董事樊國(guó)清、監(jiān)事長(zhǎng)吳偉民、監(jiān)事錢(qián)月寶、行長(zhǎng)宋建明均持有56.376萬(wàn)股；張家港農(nóng)商行董事長(zhǎng)王自忠持有62.1萬(wàn)股、行長(zhǎng)季穎持有55.89萬(wàn)股，而江陰農(nóng)商行當(dāng)年未披露高管持股數(shù)據(jù)。
最典型的吳江農(nóng)商行，其董事長(zhǎng)黃興龍、董事方煜新、行長(zhǎng)陸玉根均持股188.6625萬(wàn)股，副董事長(zhǎng)金春泉持有175.6625萬(wàn)股、監(jiān)事長(zhǎng)周月明持有206.5782萬(wàn)股、監(jiān)事皇甫金海持有68.3312萬(wàn)股、監(jiān)事吳福榮持有107.4937萬(wàn)股、副行長(zhǎng)錢(qián)偉東持有139.8312萬(wàn)股、副行長(zhǎng)陸鈺銘持有113.8312萬(wàn)股、行長(zhǎng)助理戴童毅持有193.5782萬(wàn)股。
上述高管持股量均超過(guò)50萬(wàn)股的規(guī)定，這也成為其上市路上的一塊“絆腳石”。為了順利上市，上述4家農(nóng)商行紛紛開(kāi)始清理超標(biāo)股權(quán)。
2009年，張家港農(nóng)商行披露的股份轉(zhuǎn)讓達(dá)36次，涉及442.9826萬(wàn)股，其中有5名內(nèi)部職工股東轉(zhuǎn)讓給6名外部自然人股東，轉(zhuǎn)讓股份為47.6955萬(wàn)股。
江陰農(nóng)商行轉(zhuǎn)讓股數(shù)1035.8465萬(wàn)股，其中轉(zhuǎn)讓100萬(wàn)股以上的2筆；常熟農(nóng)商行共發(fā)生股權(quán)轉(zhuǎn)讓55筆，共計(jì)轉(zhuǎn)讓股份611.6828萬(wàn)股，占總股本1.06%。吳江農(nóng)商行僅有一筆轉(zhuǎn)讓?zhuān)簠墙泻氵_(dá)城建開(kāi)發(fā)有限公司將所持1791.5625萬(wàn)股，轉(zhuǎn)讓給吳江市恒達(dá)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司。
2010年隨著97號(hào)文的頒布，上述4家農(nóng)商行股權(quán)轉(zhuǎn)讓愈加瘋狂，其中，張家港農(nóng)商行一年之內(nèi)股份轉(zhuǎn)讓達(dá)932次，涉及股份8414.1675萬(wàn)股。其中835名內(nèi)部職工股東轉(zhuǎn)讓給4名法人股東，轉(zhuǎn)讓股份6173.5378萬(wàn)股；此外1名自然人股東（包括職工）進(jìn)行了股權(quán)更名或更換托管憑證，變更總股本為38.8497萬(wàn)股。
常熟農(nóng)商行2010年共發(fā)生股權(quán)轉(zhuǎn)讓830筆，共計(jì)轉(zhuǎn)讓股份5674.7211萬(wàn)股，占總股本的6%。江陰農(nóng)商行股東2010年轉(zhuǎn)讓股數(shù)13481.483萬(wàn)股，轉(zhuǎn)讓100萬(wàn)股（含）以上共計(jì)17筆，涉及12272.4047萬(wàn)股。
但是，吳江農(nóng)商行當(dāng)年卻沒(méi)有高管進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓。
進(jìn)入2011年，張家港農(nóng)商行股份轉(zhuǎn)讓達(dá)32次，轉(zhuǎn)讓股份928.6956萬(wàn)股，其中有10名內(nèi)部職工股東轉(zhuǎn)讓給1名法人股東，轉(zhuǎn)讓股份為175.2萬(wàn)股；常熟農(nóng)商行當(dāng)年共發(fā)生股權(quán)轉(zhuǎn)讓74筆，共計(jì)轉(zhuǎn)讓股份1190.1012萬(wàn)股，占總股本的0.78%；江陰農(nóng)商行的股東轉(zhuǎn)讓股數(shù)為125.5604萬(wàn)股。
嚴(yán)重超標(biāo)的吳江農(nóng)商行終于在2011年“不情愿”地開(kāi)始清理股權(quán)，陸玉根、金春泉、錢(qián)偉東、陸鈺銘、王春良、王明華、周月明持股數(shù)均降至50萬(wàn)股，莊穎杰、錢(qián)國(guó)強(qiáng)、皇甫金海持股數(shù)均降至32萬(wàn)股。
“超標(biāo)”的股東們
經(jīng)過(guò)輾轉(zhuǎn)騰挪，江蘇4家農(nóng)商行終于把部分高管持股降至50萬(wàn)股。
截至2011年末，除吳江農(nóng)商行外，常熟農(nóng)商行的吳建亞等7名高管持股均降至50萬(wàn)股。而江陰農(nóng)商行行長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)等9人亦均持有50萬(wàn)股。
張家港農(nóng)商行董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)、監(jiān)事等6人持股也應(yīng)聲降至50萬(wàn)股。
但常熟農(nóng)商行監(jiān)事錢(qián)月寶持股126.846萬(wàn)股、張家港農(nóng)商行董事黃和芳和監(jiān)事陳鶴忠均持有77.6994萬(wàn)股，持股依然超標(biāo)。
更有甚者如江陰農(nóng)商行，其董事楊志剛與監(jiān)事費(fèi)慶和分別持有346.8465萬(wàn)股、監(jiān)事許才良持有89.1891萬(wàn)股、監(jiān)事李秋雁持有297.297萬(wàn)股、監(jiān)事唐良君持有222.9727萬(wàn)股。
對(duì)于超標(biāo)的監(jiān)事和董事，常熟農(nóng)商行一位人士告訴記者，“錢(qián)月寶實(shí)際上是江蘇夢(mèng)蘭集團(tuán)董事長(zhǎng)，2008年就到銀行來(lái)做監(jiān)事，不算銀行職工，所以她持股超過(guò)50萬(wàn)股，并不違反97號(hào)文的規(guī)定?！?/font>
上市前夜“清理門(mén)戶(hù)” 江蘇農(nóng)商行股東超標(biāo)待解
江陰農(nóng)商行也存在此類(lèi)現(xiàn)象。楊志剛2010年尚不是江陰農(nóng)商行董事，但當(dāng)年持有136.6365萬(wàn)股，于2011年成為董事；監(jiān)事李秋雁在2010年報(bào)中尚未出現(xiàn)，但在2011年報(bào)中持有297.297萬(wàn)股并成為公司監(jiān)事，其另一身份為江蘇雪豹日化有限公司董事長(zhǎng)。
更神秘還屬監(jiān)事唐良君，其不僅在江陰農(nóng)商行2010年年報(bào)中沒(méi)有現(xiàn)身，即使在2011年年報(bào)中持股達(dá)到222.9727萬(wàn)股，且成為公司監(jiān)事后，江陰農(nóng)商行仍未披露關(guān)于他的任何資料。
闖關(guān)上市，江陰農(nóng)商行還有個(gè)重要問(wèn)題有待解決，即股東人數(shù)“超標(biāo)”。
江陰農(nóng)商行2011年報(bào)顯示，其股東總數(shù)為1480戶(hù)，遠(yuǎn)超《公司法》股東人數(shù)不能超過(guò)200人的規(guī)定。股東人數(shù)過(guò)多的同時(shí)，江陰農(nóng)商行股權(quán)還過(guò)于分散，其自然人股東占總股本的比例達(dá)46.84%，且該行前十大股東中持股比例最高的三家公司，也均持有4.81%股份。
同樣問(wèn)題也存在于常熟農(nóng)商行、吳江農(nóng)商行和張家港農(nóng)商行，它們的股東數(shù)分別為3115戶(hù)、1688戶(hù)和2213戶(hù)。
“盡管97號(hào)文并未提及股東人數(shù)問(wèn)題，但股東人數(shù)還是會(huì)作為農(nóng)商行上市的指標(biāo)?！鄙虾Ｒ晃换鸾?jīng)理坦言，嚴(yán)重超標(biāo)的股東人數(shù)將是這些農(nóng)商行上市的巨大障礙。
如今，這類(lèi)農(nóng)商行都把賭注押在了監(jiān)管部門(mén)的特批上。但上述基金經(jīng)理認(rèn)為“雖有北京銀行等城商行上市的先例，但新一屆證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)不會(huì)特批，尚存疑問(wèn)”。(韓迅)
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